На сегодняшний день практически все биржи криптовалют вынуждены использовать KYC. Это буквально переводится как «знай своего клиента» и не позволяет сохранить при сделках конфиденциальность, заложенную в идее криптовалюты изначально. Как действовать на криптобирже без KYC, не нарушая при этом существующие правила? Далее рассказано, что сделать в этой ситуации.
ОСНОВНЫЕ ПРИНЦИПЫ ТОРГОВЛИ НА БИРЖАХ БЕЗ KYC
Блокчейн характеризуется прозрачностью, благодаря которой можно по адресу существующего кошелька получить информацию о состоявшихся сделках. При этом не выдаются никакие личные данные владельца. Однако ситуация меняется, когда криптовалюту конвертируют в фиатную валюту. Ведь в этом случае можно получить сведения о банковской карточке. Фактически это идентификация личности. Таким образом, даже если верификация не требуется, покупка с карты нарушает конфиденциальность сама по себе. Чтобы избежать этого, можно использовать обменные сервисы, а для оплаты ордера задействовать вместо карточки другие способы:
- рассчитываться наличными;
- использовать цифровой кошелёк, который не был верифицирован;
- выполнять оплату с помощью QR-кода.
Можно также воспользоваться криптоматом, при их наличии поблизости. Оплата в таком случае возможна с помощью наличных средств.
Помимо этого, существуют централизованные криптобиржи без верификации, где подтвердить информацию о себе необходимо лишь для работы с фиатной валютой. В целом же торговать можно, сохраняя полную конфиденциальность. Чаще всего в этом случае могут быть установлены определённые ограничения, например:
- невозможность маржинальной торговли;
- лимит суммы, которую разрешается вывести с аккаунта за сутки;
- запрет на запуск новых токенов и другие функции.
Однако ограничение на валюту, которую можно выводить, обычно довольно высоко, а основные инструменты для желающих заработать - доступны. Сначала потребуется пройти регистрацию с помощью электронной почты, а затем настроить двухфакторную проверку подлинности через приложение для генерации кодов. Для пополнения счёта следует задействовать перевод с другого криптокошелька. После совершения сделки можно в желаемый момент выводить средства на криптокошелёк.
Также возможна торговля криптовалютой при помощи децентрализованных платформ. На них вообще не требуется создание учётной записи - только подключение кошелька. Участникам доступна конвертация и создание депозитов, однако также не предусмотрена маржинальная торговля.
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
В большей части государств законодательство всё больше ориентируется на то, чтобы ограничить возможность действовать анонимно для владельцев криптокошельков. Поэтому биржи без KYC, где нет проблем ни с функциональностью, ни с самими сделками, бывает сложно найти.
Перечисленные варианты действий позволяют, тем не менее, сохранить конфиденциальность, не прибегая ни к каким незаконным действиям. Однако это подходит только для инвестиций на короткий период. Профессиональным инвесторам не избежать этапа, на котором нужно предоставлять информацию о себе.