Очередное уголовное дело расследуется в отношении организаторов финансовой пирамиды в Удмуртии. Жертвами преступной деятельности кредитно-потребительского кооператива «ИД-Финанс» стали более 350 человек. Доверчивые жители республики, желавшие получить «легкие» деньги, принесли в руки мошенников порядка 50 млн рублей. На самом деле пострадавших может быть гораздо больше.
В январе 2013 года 28-летний житель Удмуртии решил заработать денег и организовал КПК «ИД-Финанс», действовавший по типу финансовой пирамиды. Офисы компании были открыты в Ижевске и других городах региона, также известно, что филиалы «ИД-Финанс» действовали в Екатеринбурге и Омске. В этих городах тоже возбуждены уголовные дела по фактам преступной деятельности организации. Рассматривается вопрос объединения этих дел в одно.
Нереально высокие проценты
Деятельность пирамиды основывалась на том, что организация получала деньги от граждан в виде сбережений под большие проценты — от 40 до 120% годовых. Эти цифры помогли заманить людей, тем более что банки таких ставок по вкладам не предлагают. Чтобы показать, что кооператив действует законно, первые вкладчики получили назад свои деньги и обещанные проценты. Возвращено около 15 млн рублей. Делалось это с целью привлечения новых клиентов, ведь счастливые вкладчики рекомендовали знакомым эту организацию.
Какой-либо другой деятельности, к примеру по выдаче микрозаймов, организация не вела, а значит, выплачивать проценты ей было нечем.
Обычно жертвами таких кооперативов становятся пожилые люди. В данном случае, как рассказал следователь по особо важным делам следственной части СУ УМВД России по Ижевску Алексей Маренин, вкладчиками были жители республики разных возрастов — от 20 до 80 лет, некоторых уже нет в живых. Люди несли разные суммы — от пяти тысяч рублей до двух миллионов. Как правило, эти деньги они копили на протяжении всей жизни. Алексей Маренин также отметил, что шанс на возвращение потерянных гражданами денег есть всегда.
В настоящий момент установлено 350 потерпевших, допрошено порядка 290 человек. Следствие не исключает, что их может быть гораздо больше. Некоторые пострадавшие просто не знают о том, что возбуждено уголовное дело по данному факту, поэтому не обращаются в правоохранительные органы. Потерпевшие в ноябре 2014 года открыли свою ветку на Ижевском форуме и даже создали группу в «ВКонтакте», чтобы хоть как-то сообща решить общую проблему. Но, судя по последним записям, положительных результатов нет.
КПК «ИД-Финанс» за все время своей деятельности, с января 2013-го по октябрь 2014 года, успел получить от граждан свыше 50 млн рублей.
Попытка скрыться
В октябре 2014 года организатор финансовой пирамиды собрал деньги со всех офисов и скрылся за границу, чтобы избежать уголовной ответственности. Через некоторое время его удалось задержать в Сочи. Известно, что он долго проживал в Абхазии. Сейчас мужчине предъявлено обвинение в мошенничестве, совершенном в особо крупном размере, он находится в следственном изоляторе. Если удастся доказать его преступную деятельность, организатор финансовой пирамиды может сесть на 10 лет и должен будет возместить ущерб потерпевшим. Пока он свою вину не признает. В настоящий момент по этому уголовному делу один подозреваемый, следствие устанавливает причастность других лиц к преступной деятельности данной организации.
Пресечь сомнительную деятельность подобных КПК, пока они работают, практически невозможно, нет оснований для проверки. Как правило, организаторы оформляют необходимые документы, получают соответствующие разрешения, создавая иллюзию законной деятельности, даже выплачивают первым клиентам накопленные проценты. Обычно кооператив работает до определенного момента, потом организаторы выводят со счетов компании все собранные средства и закрывают офисы.
Такие финансовые кооперативы открываются и закрываются регулярно. Мы уже не раз писали о подобных случаях. Всегда находятся люди, которые готовы нести туда свои сбережения. Практика показывает, что одни и те же граждане, несмотря на печальный опыт, становятся потерпевшими в таких делах. Прежде чем вкладывать деньги в ту или иную организацию, необходимо изучить ее деятельность, поискать информацию о ней в СМИ. Не нужно быть столь доверчивым и отдавать свои кровные сомнительной компании, купившись на нереально высокие процентные ставки, даже если соседи получили деньги назад с прибылью.
Следственные органы ищут тех, кто пострадал от деятельности КПК «ИД-Финанс», и просят их обратиться в органы предварительного следствия по адресу в Ижевске: улица Воткинское шоссе, 9, кабинет 335 либо звонить по телефону: (3412) 41-55-61.