В России начали действовать новые правила идентификации клиентов при обмене валют, сообщает «КоммерсантЪ». Помимо сообщения привычных паспортных данных и сведений о регистрации, физическим лицам теперь придется доказывать свою финансовую состоятельность и деловую репутацию либо ограничиться операциями на сумму до 15 тысяч рублей, которые пока не требуют идентификации.
С 27 декабря операции по обмену наличной валюты в России должны будут проводиться не с упрощенной, а с полной идентификацией клиента.
Согласно положению Банка России 499-П нововведение касается операций на сумму свыше 15 тысяч рублей. В данном случае при покупке или продаже денег через кассы кредитных организаций клиенту придется предъявить паспорт, оставить контактную информацию (номер телефона, факса, электронную почту), ИНН. При этом кредитная организация может потребовать информацию о финансовом положении клиента, деловой репутации и источнике происхождения его денег, сообщает Lenta.ru.
При покупке и продаже валюты на сумму до 15 тысяч рублей заполнение специальной анкеты не потребуется. Раньше при обмене валюты от 15 тысяч до 600 тысяч рублей российские банки требовали указать фамилию, имя и отчество, а также паспортные данные.
Об ужесточении правил обмена валюты Центробанк объявил 24 декабря. Данные меры регулятор вводит в рамках усиления контроля за исполнением законодательства о противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма.